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1　绪论1

1.1 问题的提出及研究的意义1

1.1.1 问题的提出1

1.1.2　研究的意义3

1.2 文献综述6

1.2.1　理论研究成果6

1.2.2　实证研究成果12

1.3　研究框架15

1.4　研究方法17

1.5　本书的创新点18

2　商业银行在公司治理中作用的理论基础20

2.1 金融中介功能理论20

2.2.1 支付中介20

2.2.2　时空中介22

2.2.3　规模中介23

2.2.4　风险中介24

2.2.5　信息中介26

2.2.6　监督与激励28

2.2　公司治理理论32

2.2.1　公司治理的内涵32

2.2.2　公司治理的理论基础37

2.2.3　公司治理机制40

2.3 商业银行参与公司治理的理论框架47

3　银行债权的治理机制50

3.1 银行债权监督的动力机制51

3.1.1　银行作为监督者相对市场监督的比较优势52

3.1.2　银行相对股东特别是大股东监督的比较优势52

3.1.3　银行相对其他债权人监督的比较优势53

3.1.4　银行监督的收益性及灵活性53

3.2　银行债权监督的利益协调机制54

3.2.1 银行作为债权人与股东的利益冲突54

3.2.2　银行债权监督与股东利益的一致性58

3.3　银行债权结构的公司治理机制59

3.3.1　债务期限结构治理59

3.3.2　债权集中度的治理60

3.3.3　不同性质债权人的治理62

3.4　银行债权的财务监督机制62

3.4.1　银行对财务决策机制的影响63

3.4.2　银行对财务激励机制的影响64

3.4.3　银行对财务约束机制的影响65

3.5　我国银行债权的监督效应研究66

3.5.1　我国商业银行现行的信贷管理制度67

3.5.2　我国商业银行对企业财务的监督69

3.5.3　我国银行债权治理效应的实证研究73

3.6　本章小结85

4　银行持股的治理机制87

4.1 银行持股的动力机制88

4.1.1　银行持股的内部成本收益模型89

4.1.2　银行持股的外部性模型90

4.2　银行持股的利益协调机制92

4.2.1 银行股东与其他股东之间的冲突92

4.2.2　银行股东与经营者之间的冲突94

4.2.3　银行股东与其他债权人之间的冲突94

4.3 银行持股的股权结构治理机制95

4.3.1　银行的机构股东性质96

4.3.2　银行是机构股东和债权人的统一97

4.3.3　银行持股对股权集中度的影响99

4.4　银行持股与我国银行全能化经营100

4.4.1　银行全能化的几种模式100

4.4.2　我国银行业的演化历程103

4.4.3　我国银行全能化过程中银行与企业的关系105

4.5　本章小结108

5　银行进入董事会的治理机制……110　108

5.1 董事会制度概述110

5.1.1　董事会制度的性质111

5.1.2　董事会的构成112

5.1.3　董事会的功能113

5.2　银行进入董事会的机制研究114

5.2.1　银行进入董事会的动力机制114

5.2.2　银行进入董事会的权力机制115

5.2.3　银行进入董事会的保障机制116

5.3　银行进入董事会的国际经验比较研究118

5.3.1 美国距离型银企模式中银行董事的治理作用118

5.3.2　德国全能银行制下银行董事的治理作用123

5.3.3 日本主银行制下银行董事的治理作用127

5.3.4　经验比较132

5.4　我国董事会制度的实证研究135

5.4.1　我国的董事会制度135

5.4.2　我国商业银行进入董事会的实证考察138

5.4.3　我国商业银行进入董事会的构想139

5.5　本章小结141

6　银行的公司控制权市场治理机制143

6.1 公司控制权市场理论144

6.1.1　公司控制权市场的概念145

6.1.2　公司控制权市场的市场行为146

6.1.3　公司控制权市场的主流理论150

6.2　银行的公司控制权市场治理机制154

6.2.1　银行的机构投资者治理机制155

6.2.2　银行融资与LBO治理机制156

6.2.3　银行的信息传递治理机制156

6.3 我国银行的公司控制权市场机制实证研究159

6.3.1 文献综述159

6.3.2　研究假设161

6.3.3　数据和方法162

6.3.4　实证研究结论171

6.4　本章小结172

7　研究结论及后续研究展望173

7.1 研究结论173

7.2　政策建议174

7.3　后续研究展望176

参考文献177

后记189