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命题趋势预测及应试技巧1

一、科目概论1

二、知识框架结构1

三、考试情况分析与预测2

四、用书指南及备考计划3

第一章银行个人理财业务概述5

本章考情分析5

本章考点精讲5

第一节银行个人理财业务的概念和分类5

考点1个人理财概述5

考点2银行个人理财业务概念6

考点3个人理财业务的分类7

第二节银行个人理财业务发展和现状9

考点4国外发展和现状9

考点5国内银行个人理财业务发展和现状9

第三节银行个人理财业务的影响因素10

考点6宏观影响因素10

考点7微观影响因素13

考点8其他影响因素14

第四节银行个人理财业务的定位14

考点9银行个人理财业务的定位14

本章归类题库15

第一节银行个人理财业务的概念和分类（考点1-3）15

第二节银行个人理财业务发展和现状（考点4-5）18

第三节银行个人理财业务的影响因素（考点6-8）19

第四节银行个人理财业务的定位（考点9）21

参考答案及解析21

第二章银行个人理财理论与实务基础25

本章考情分析25

本章考点精讲25

第一节银行个人理财业务理论基础25

考点1生命周期理论25

考点2货币的时间价值28

考点3投资理论30

考点4资产配置原理34

考点5投资策略和投资组合的选择35

第二节银行理财业务实务基础37

考点6理财业务的客户准入37

考点7客户理财价值观38

考点8客户风险属性39

考点9客户风险评估41

本章归类题库42

第一节银行个人理财业务理论基础（考点1-5）42

第二节银行理财业务实务基础（考点6-9）47

参考答案及解析50

第三章金融市场和其他投资市场55

本章考情分析55

本章考点精讲56

第一节金融市场概述56

考点1金融市场概述56

第二节金融市场的功能和分类57

考点2金融市场功能57

考点3金融市场分类58

第三节金融市场的发展60

考点4国际金融市场的发展60

考点5中国金融市场的发展60

第四节货币市场61

考点6货币市场概述61

考点7货币市场的组成62

考点8货币市场在个人理财中的运用63

第五节资本市场63

考点9股票市场63

考点10债券市场64

第六节金融衍生品市场66

考点11市场概述66

考点12金融衍生品67

考点13金融衍生品市场在个人理财中的运用70

第七节外汇市场70

考点14外汇市场概述70

考点15外汇市场的分类71

考点16外汇市场在个人理财中的运用72

第八节保险市场73

考点17保险市场概述73

考点18保险市场的主要产品73

考点19保险市场在个人理财中的运用74

第九节黄金及其他投资市场74

考点20黄金市场及产品74

考点21房地产市场76

考点22收藏品市场77

本章归类题库77

第一节金融市场概述（考点1）77

第二节金融市场的功能和分类（考点2-3）78

第三节金融市场的发展（考点4-5）80

第四节 货币市场（考点6-8）81

第五节资本市场（考点9-10）83

第六节金融衍生品市场（考点11-13）87

第七节外汇市场（考点14-16）91

第八节保险市场（考点17-19）92

第九节黄金及其他投资市场（考点20-22）94

参考答案及解析97

第四章银行理财产品106

本章考情分析106

本章考点精讲106

第一节银行理财产品市场发展106

考点1银行理财产品市场发展106

第二节银行理财产品要素107

考点2产品开发主体信息107

考点3产品目标客户信息108

考点4产品特征信息109

第三节理财产品介绍110

考点5货币型理财产品110

考点6债券型理财产品110

考点7股票类理财产品111

考点8信贷资产类理财产品112

考点9组合投资类理财产品113

考点10结构性理财产品114

考点11 QDII基金挂钩类理财产品117

考点12另类理财产品117

第四节银行理财产品发展趋势118

考点13银行理财产品发展趋势118

本章归类题库119

第一节银行理财产品市场发展（考点1）119

第二节银行理财产品要素（考点2-4）120

第三节理财产品介绍（考点5-12）121

第四节银行理财产品发展趋势（考点13）128

参考答案及解析128

第五章银行代理理财产品133

本章考情分析133

本章考点精讲133

第一节银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则133

考点1银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则133

第二节基金134

考点2基金的概念和特点134

考点3基金的分类135

考点4特殊类型基金136

考点5银行代销流程137

考点6基金的流动性、收益及风险139

第三节保险140

考点7银行代理保险概述140

考点8银行代理保险产品及其风险141

第四节 国债142

考点9银行代理国债的概念、种类142

考点10国债的流动性、收益及风险142

第五节信托144

考点11银行代理信托类产品的概念144

考点12信托类产品的流动性、收益及风险144

第六节黄金145

考点13银行代理黄金业务种类145

考点14业务流程146

考点15 黄金的流动性、收益及风险146

本章归类题库147

第一节银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则（考点1）147

第二节基金（考点2-6）148

第三节保险（考点7-8）150

第四节 国债（考点9-10）150

第五节信托（考点11-12）151

第六节黄金（考点13-15）152

参考答案及解析153

第六章理财顾问服务157

本章考情分析157

本章考点精讲157

第一节理财顾问服务概述157

考点1理财顾问服务的概念、流程及特点157

第二节客户分析158

考点2收集客户信息158

考点3客户财务分析159

考点4客户风险特征和理财特性分析163

考点5客户理财需求和目标分析164

第三节财务规划165

考点6现金、消费及债务管理165

考点7保险规划166

考点8税收规划167

考点9人生事件规划168

考点10投资规划169

本章归类题库171

第一节理财顾问服务概述（考点1）171

第二节客户分析（考点2-5）171

第三节财务规划（考点6-10）173

参考答案及解析176

第七章个人理财业务相关法律法规179

本章考情分析179

本章考点精讲180

第一节个人理财业务活动涉及的相关法律180

考点1《中华人民共和国民法通则》180

考点2《中华人民共和国合同法》182

考点3《中华人民共和国商业银行法》183

考点4《中华人民共和国银行业监督管理法》185

考点5《中华人民共和国证券法》186

考点6《中华人民共和国证券投资基金法》189

考点7《中华人民共和国保险法》191

考点8《中华人民共和国信托法》191

考点9《中华人民共和国个人所得税法》193

考点10《中华人民共和国物权法》194

第二节个人理财业务活动涉及的相关行政法规196

考点11《中华人民共和国外资银行管理条例》196

考点12《期货交易管理条例》197

第三节个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释198

考点13《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》198

考点14《证券投资基金销售管理办法》199

考点15《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》201

考点16《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》202

本章归类题库205

第一节个人理财业务活动涉及的相关法律（考点1-10）205

第二节个人理财业务活动涉及的相关行政法规（考点11-12）212

第三节个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释（考点13-16）213

参考答案及解析215

第八章个人理财业务管理221

本章考情分析221

本章考点精讲221

第一节个人理财业务合规性管理221

考点1开展个人理财业务的基本条件222

考点2开展个人理财业务的政策限制223

考点3开展个人理财业务的违法责任225

第二节个人理财资金使用管理226

考点4个人理财资金使用管理226

第三节个人理财业务流程管理228

考点5业务人员管理228

考点6客户需求调查229

考点7理财产品开发230

考点8理财产品销售231

考点9理财业务其他管理232

本章归类题库233

第一节个人理财业务合规性管理（考点1-3）233

第二节个人理财资金使用管理（考点4）235

第三节个人理财业务流程管理（考点5-9）235

参考答案及解析237

第九章个人理财业务风险管理240

本章考情分析240

本章考点精讲241

第一节个人理财的风险241

考点1个人理财风险的影响因素241

考点2理财产品风险评估242

第二节个人理财业务面临的主要风险243

考点3个人理财业务面临的主要风险及风险管理的基本要求243

考点4个人理财顾问服务的风险管理244

考点5综合理财业务的风险管理246

第三节产品风险管理247

考点6产品风险管理247

第四节操作风险、销售风险及声誉风险管理248

考点7操作风险、销售风险及声誉风险管理248

本章归类题库249

第一节个人理财的风险（考点1-2）249

第二节个人理财业务面临的主要风险（考点3-5）250

第三节产品风险管理（考点6）252

第四节操作风险、销售风险及声誉风险管理（考点7）252

参考答案及解析253

第十章职业道德和投资者教育255

本章考情分析255

本章考点精讲255

第一节个人理财业务从业资格简介255

考点1个人理财业务从业资格简介255

第二节银行个人理财业务从业人员的职业道德256

考点2银行个人理财业务从业人员的职业道德256

考点3从业人员的违法责任258

第三节个人理财投资者教育259

考点4个人理财投资者教育259

本章归类题库260

第一节个人理财业务从业资格简介（考点1）260

第二节银行个人理财业务从业人员的职业道德（考点2-3）261

第三节个人理财投资者教育（考点4）262

参考答案及解析263

中公教育·全国分校一览表265