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第1章 火爆产品，玩转互联网金融1

1.1 了解互联网金融2

1.1.1 虚拟货币投资2

1.1.2 第三方支付4

1.1.3 平台网站5

1.1.4 众筹集资5

1.1.5 互联网借贷6

1.1.6 互联网保险6

1.1.7 传统金融转网络化7

1.2 互联网理财产品7

1.2.1 余额宝7

1.2.2 现金宝9

1.2.3 理财通10

1.2.4 百度百发11

1.2.5 活期宝12

1.2.6 零钱宝13

1.3 余额宝玩转攻略14

1.3.1 账户注册14

1.3.2 转入资金18

1.3.3 转出资金21

1.4 互联网理财风险24

1.4.1 风险提示不足24

1.4.2 市场监管不力24

1.4.3 安全问题严峻25

第2章 银行产品，火眼真睛看清27

2.1 银行理财产品分类28

2.1.1 按照标价币种分类28

2.1.2 按照收益类型分类32

2.1.3 按照委托期限分类34

2.1.4 按照投资方向分类36

2.1.5 按照设计结构分类40

2.2 了解银行理财产品40

2.2.1 工商银行41

2.2.2 农业银行43

2.2.3 招商银行45

2.2.4 华夏银行46

2.2.5 平安银行47

2.2.6 广发银行47

2.3 投资银行理财产品49

2.3.1 投资前应做的准备工作49

2.3.2 选择合适的理财产品50

2.3.3 按生命周期选择产品51

2.3.4 理财产品的购买流程52

2.3.5 银行理财存在的风险54

2.3.6 银行理财产品常见误区55

第3章 P2P理财，未来的主流方式57

3.1 全面认识P2P理财58

3.1.1 P2P理财的概念58

3.1.2 P2P理财的起源59

3.1.3 P2P理财的现状59

3.1.4 P2P理财的优势59

3.1.5 P2P理财的弊端61

3.1.6 P2P理财的担保方式62

3.2 P2P理财平台详解63

3.2.1 人人贷63

3.2.2 宜人贷66

3.2.3 拍拍贷68

3.2.4 信而富69

3.2.5 粒粒贷72

3.2.6 齐放网73

3.3 P2P平台选择技巧75

3.3.1 平台背景75

3.3.2 平台模式75

3.3.3 成立时间76

3.3.4 资金流动76

3.3.5 本金保障76

3.4 P2P理财注意事项76

3.4.1 分散投资，降低风险76

3.4.2 特定圈子，不熟不投77

3.4.3 硬件设备，安全维护77

3.4.4 双重密码，妥善保管77

3.4.5 坚决避免，私下交易77

3.4.6 慎选产品，风险控制78

第4章 储蓄理财，投资的常青树79

4.1 了解储蓄理财80

4.1.1 什么是储蓄80

4.1.2 储蓄的作用81

4.1.3 储蓄的原则81

4.2 制订储蓄计划82

4.2.1 良好的储蓄习惯82

4.2.2 合适的储蓄方式82

4.3 存款储蓄的种类83

4.3.1 活期储蓄84

4.3.2 定期存款85

4.3.3 定活两便86

4.3.4 通知存款87

4.3.5 教育储蓄88

4.4 储蓄的常用技巧88

4.4.1 交替储蓄法88

4.4.2 分份储蓄法88

4.4.3 台阶储蓄法89

4.4.4 接力储蓄法89

4.4.5 利息滚利储蓄法89

4.4.6 通知存款储蓄法90

4.4.7 7天高收益储蓄法90

4.5 外汇存款的策略90

4.5.1 外汇存款的分类90

4.5.2 外汇存款的货币92

4.5.3 外汇存款的利率92

4.5.4 外汇存款的技巧93

4.6 玩转银行卡94

4.6.1 银行卡的分类94

4.6.2 借记卡的功能95

4.6.3 借记卡的安全96

4.6.4 网上银行操作96

4.6.5 安全使用网银97

4.6.6 开通手机银行98

4.6.7 安全使用手银99

4.7 巧用信用卡100

4.7.1 信用卡使用技巧100

4.7.2 信用卡的潜规则102

4.7.3 不良的用卡行为103

4.7.4 信用卡欺诈风险103

4.7.5 用卡场所的防范104

4.7.6 避免出现信用污点104

4.7.7 信用卡陷阱防范105

4.7.8 安全用卡的技巧105

4.8 提防收益损失106

4.8.1 储蓄种类，选择不当106

4.8.2 账户密码，暗藏风险107

4.8.3 提前支取，损失利息107

4.8.4 大额存款，不宜集中107

4.8.5 定期储蓄，逾期不取108

4.8.6 存单存折，保管不善108

第5章 有备无患，购买合适保险109

5.1 认识并了解保险110

5.1.1 什么是保险110

5.1.2 保险的功能111

5.1.3 保险的基本原则113

5.2 常见的保险品种114

5.2.1 人寿保险114

5.2.2 财产保险116

5.2.3 社会保险118

5.3 保险理财产品种类120

5.3.1 投连保险产品120

5.3.2 分红保险产品122

5.3.3 万能保险产品123

5.4 选购保险产品的技巧123

5.4.1 选择优质的保险公司124

5.4.2 选择专业的业务员125

5.4.3 选择合适的保险产品125

5.5 购买保险理财产品127

5.5.1 在线购买127

5.5.2 通过电话购买128

5.5.3 通过销售人员购买129

5.5.4 通过银行柜台购买130

5.6 购买保险的心理误区131

5.6.1 侥幸心理131

5.6.2 从众心理131

5.6.3 盲目心理132

5.6.4 获利心理132

5.7 保险理赔的注意事项132

5.7.1 理赔的基本要素132

5.7.2 保险理赔的流程133

5.7.3 快速索赔的技巧135

第6章 理性炒金，笑看金价涨跌137

6.1 黄金知识入门138

6.1.1 黄金的概念138

6.1.2 黄金的特征138

6.1.3 黄金的分类139

6.1.4 黄金的成色140

6.2 了解黄金交易141

6.2.1 黄金交易术语141

6.2.2 黄金交易细则143

6.3 实物黄金投资145

6.3.1 标金投资145

6.3.2 金币投资147

6.3.3 金饰投资148

6.4 了解纸黄金投资149

6.4.1 纸黄金的投资优势149

6.4.2 影响纸黄金的因素149

6.4.3 黄金的交易时段151

6.4.4 纸黄金的交易技巧151

6.4.5 纸黄金的开户交易153

6.5 纸黄金理财产品154

6.5.1 中国银行：黄金宝154

6.5.2 工商银行：金行家155

6.5.3 建设银行：“龙鼎金”账户157

6.6 黄金期货投资157

6.6.1 黄金期货的特征优势158

6.6.2 黄金期货保证金计算158

6.6.3 黄金期货的开户流程159

6.6.4 黄金期货的交易内容160

6.6.5 黄金期货的交割结算160

6.6.6 黄金期货的交易风险161

6.7 黄金T+D投资161

6.7.1 银行T+D开户161

6.7.2 黄金T+D交易指南162

6.7.3 黄金T+D交割流程163

6.7.4 黄金T+D实战技巧163

第7章 沙里淘金，挑选私募基金165

7.1 认识并了解私募基金166

7.1.1 私募基金的概念166

7.1.2 私募基金的特点166

7.1.3 私募基金的优势167

7.1.4 私募基金与公募基金167

7.1.5 私募基金的运作模式168

7.1.6 私募基金的组织形式168

7.1.7 私募基金的交易费用170

7.2 常见私募基金种类170

7.2.1 证券投资私募基金171

7.2.2 产业私募基金173

7.2.3 风险私募基金173

7.3 如何挑选私募基金173

7.3.1 了解自身需求173

7.3.2 坚持“5P”原则174

7.3.3 对比基金公司174

7.3.4 确认投资风格175

7.3.5 基金规模与门槛175

7.3.6 签订基金合同175

7.4 正规的阳光私募基金176

7.4.1 认识阳光私募176

7.4.2 阳光私募的特点177

7.4.3 阳光私募的投资范围178

7.4.4 阳光私募的运作模式178

7.4.5 阳光私募的发行认购179

7.4.6 阳光私募的分红方式180

7.5 私募基金的风险防范180

7.5.1 市场风险180

7.5.2 流动性风险181

7.5.3 信用风险181

7.5.4 信用风险181

7.5.5 道德风险181

第8章 赚未来钱，投资期货产品183

8.1 期货的基本知识184

8.1.1 期货的概念184

8.1.2 期货的发展185

8.1.3 什么是期货合约185

8.1.4 什么是期货交易187

8.1.5 期货交易市场188

8.1.6 交易常用术语193

8.2 影响期货价格的因素194

8.2.1 供给与需求194

8.2.2 经济波动周期195

8.2.3 金融货币因素196

8.2.4 政治政策因素196

8.2.5 心理因素197

8.3 选择期货投资的种类197

8.3.1 农产品期货197

8.3.2 金属期货200

8.3.3 能源期货201

8.3.4 股指期货202

8.3.5 利率期货203

8.3.6 外汇期货204

8.4 期货投资交易细则205

8.4.1 交易品种205

8.4.2 交易单位206

8.4.3 最小变动价位207

8.4.4 交易时间207

8.4.5 交割月份208

8.4.6 交割方式209

8.4.7 交割地点210

8.4.8 交割等级210

8.4.9 最后交易日211

8.4.10 交易保证金211

8.4.11 交易手续费212

8.5 期货投资的基本流程212

8.5.1 开户213

8.5.2 入金215

8.5.3 交易217

8.5.4 结算217

8.5.5 销户218

8.6 期货投资的10大误区219

8.6.1 理财资金，管理不当219

8.6.2 交易计划，制订不全221

8.6.3 期望太高，操之过急221

8.6.4 止损不利，越亏越多222

8.6.5 缺乏耐心，没有原则222

8.6.6 逆势而动，极点杀入222

8.6.7 预测市场，对抗市场223

8.6.8 交易过热，频度过高223

8.6.9 不怪自己，只怪别人223

8.6.10 市场分析，过于全面224

8.7 期货理财的风险防范225

8.7.1 经纪委托风险225

8.7.2 流动性风险225

8.7.3 强行平仓风险225

8.7.4 交割风险226

8.7.5 市场风险226

第9章 险中求胜，纵横股票市场227

9.1 正确认识股票228

9.1.1 什么是股票228

9.1.2 股票发展史229

9.1.3 股票的价值230

9.1.4 股票的代码231

9.2 股票产品简介233

9.2.1 普通股233

9.2.2 优先股235

9.2.3 A股237

9.2.4 B股238

9.2.5 H股240

9.2.6 蓝筹股242

9.2.7 绩优股243

9.2.8 成长股243

9.2.9 ST股244

9.3 股票买卖程序245

9.3.1 A股买卖程序245

9.3.2 B股买卖程序247

9.4 掌握炒股的买卖技巧248

9.4.1 牢记三大原则248

9.4.2 股票买入技巧249

9.4.3 股票卖出原则250

9.4.4 投资金玉良言252

9.5 提防股市五大风险253

9.5.1 分散系统风险253

9.5.2 回避市场风险254

9.5.3 防范经营风险255

9.5.4 避开购买力风险255

9.5.5 避免利率风险256

第10章 攻守兼备，投资债券产品257

10.1 债券的基本常识258

10.1.1 债券的定义258

10.1.2 债券的发行258

10.1.3 债券的基本要素260

10.1.4 债券的主要特征261

10.1.5 债券的投资优势262

10.2 债券产品简介262

10.2.1 记账式国债262

10.2.2 凭证式国债263

10.2.3 无记名式国债264

10.2.4 储蓄国债264

10.2.5 国债回购交易265

10.2.6 柜台国债265

10.2.7 企业债券265

10.2.8 可转换公司债266

10.2.9 金融债券266

10.2.10 国际债券267

10.3 选择债券的要点267

10.3.1 了解发行人资质和信誉267

10.3.2 合理搭配债券各要素267

10.3.3 在正规的代销点购买267

10.4 债券的交易程序268

10.4.1 场内债券交易程序268

10.4.2 场外债券交易程序270

10.5 计算债券收益率271

10.5.1 认识债券收益率271

10.5.2 计算债券收益率272

10.5.3 债券收益率影响因素273

10.6 债券投资的技巧274

10.6.1 坚持三大投资原则274

10.6.2 理性选择投资种类275

10.6.3 掌握债券交易技巧275

10.7 债券投资风险及规避276

10.7.1 信用风险276

10.7.2 利率风险276

10.7.3 经营风险277

10.7.4 政策风险277

10.7.5 购买力风险277

10.7.6 流动性风险278

10.7.7 再投资风险278

第11章 接轨国际，外汇理财产品279

11.1 了解外汇与汇率280

11.1.1 外汇的定义280

11.1.2 外汇的分类281

11.1.3 汇率的概念282

11.1.4 汇率标价方法283

11.2 认识外汇市场284

11.2.1 外汇市场参与者284

11.2.2 主要外汇市场285

11.2.3 外汇交易时间285

11.3 外汇交易方式285

11.3.1 外汇保证金交易286

11.3.2 外汇实盘交易286

11.3.3 现期外汇交易286

11.3.4 远期外汇交易286

11.3.5 外汇期货交易287

11.3.6 外汇期权交易287

11.4 外汇投资交易287

11.4.1 外汇交易细则287

11.4.2 外汇投资术语290

11.4.3 常见外汇币种292

11.4.4 外汇投资优势293

11.4.5 投资品种对比294

11.5 选择外汇交易商295

11.5.1 主要经纪商295

11.5.2 资金安全296

11.5.3 交易软件297

11.5.4 交易成本298

11.5.5 经纪作用298

11.6 外汇投资开户299

11.6.1 选择开户方式299

11.6.2 确定交易个性299

11.6.3 开立交易账户300

11.7 外汇实战技巧300

11.7.1 遵循交易纪律301

11.7.2 掌握建仓原则301

11.7.3 严格资金管理302

11.7.4 坚持交易止损302

11.8 外汇风险管理304

11.8.1 交易风险304

11.8.2 折算风险305

11.8.3 经济风险305

11.8.4 储备风险306

11.8.5 信用风险307

11.8.6 操作风险307

第12章 信托产品，抗通胀的利器309

12.1 了解信托基本概念310

12.1.1 什么是信托310

12.1.2 信托的构成310

12.1.3 信托的职能311

12.1.4 信托的特征313

12.1.5 信托的术语313

12.2 信托的主要类型314

12.2.1 根据投资收益划分315

12.2.2 根据信托目的划分315

12.2.3 根据信托标准划分316

12.2.4 根据信托财产划分316

12.2.5 根据受益人角度划分317

12.3 合理选择信托产品318

12.3.1 一看投资标的319

12.3.2 二看投资期限319

12.3.3 三看产品受托人319

12.4 信托产品订购流程319

12.4.1 信托购买流程321

12.4.2 计算预期收益321

12.4.3 购买注意事项322

12.5 信托产品主要风险323

12.5.1 操作风险323

12.5.2 市场风险323

12.5.3 信用风险324

12.5.4 流动性风险324

12.5.5 政策性风险325

12.6 常见信托风控措施325

12.6.1 实物抵押325

12.6.2 股票质押326

12.6.3 股权质押327

12.6.4 第三方担保327

12.6.5 销售回款328

第13章 套利投资，看清底牌下注329

13.1 套利的概念330

13.1.1 什么是套利330

13.1.2 什么是套利者330

13.1.3 认识套利机会330

13.1.4 判断套利机会331

13.2 套利模式331

13.2.1 股指期货套利332

13.2.2 商品期货套利334

13.2.3 统计套利334

13.2.4 期权套利335

13.3 基金套利335

13.3.1 ETF基金套利335

13.3.2 LOF基金套利338

13.3.3 封闭式基金套利339

13.4 股市套利341

13.4.1 新股套利分析341

13.4.2 大宗交易套利342

13.4.3 股市套利技巧343

13.5 债券套利343

13.5.1 国债期货套利344

13.5.2 可转债套利345

13.5.3 债券套利策略347

13.6 权证套利347

13.6.1 什么是权证347

13.6.2 权证的分类348

13.6.3 权证相关术语348

13.6.4 权证交易与股票349

13.6.5 权证交易风险350

13.6.6 权证套利实例350

第14章 高端理财，风险收益双高353

14.1 认识并了解高端理财354

14.1.1 什么是高端理财354

14.1.2 高端理财的优势354

14.2 证券类高端理财产品355

14.2.1 基金公司：专户理财355

14.2.2 私募信托：阳光私募356

14.2.3 信托公司：房地产信托358

14.3 银行高端理财产品361

14.3.1 工商银行：理财金账户361

14.3.2 农业银行：灵珑产品363

14.3.3 民生银行：非凡财富364

14.3.4 华夏银行：慧盈三号365

14.3.5 招商银行：金葵花理财366

14.3.6 建设银行：建行财富367

14.3.7 光大银行：阳光财富370

14.4 看清高端理财的风险371

14.4.1 系统性风险371

14.4.2 流动性风险371

14.4.3 金融机构风险372

14.4.4 条款不清风险372

14.4.5 抱团理财风险372

第15章 剑走偏锋，另类投资方向373

15.1 认识并了解另类投资374

15.1.1 什么是另类投资374

15.1.2 另类投资的理念374

15.1.3 另类投资的历史374

15.1.4 另类投资的优势375

15.2 常见的另类理财产品375

15.2.1 酒类理财产品375

15.2.2 普洱茶理财产品379

15.2.3 钻石理财产品381

15.2.4 艺术品投资理财385

15.2.5 珍稀树木理财产品387

15.2.6 高端手表投资392

15.2.7 投资对冲基金393

15.3 如何购买另类理财产品394

15.3.1 通过银行购买394

15.3.2 经纪公司投资395

15.3.3 直接购买投资395