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发文函1

各章概述3

第一章 走出援救：当前的重病护理和完成改革5

急症疗法：对危机的初期反应6

重病护理：负面效应带来的严重问题6

诊断：找出危机的根源7

微观经济根源8

宏观经济根源8

解决危机根源9

药方：减少共同暴露和关联性风险9

减少单个机构破产的概率9

降低系统性破产的概率11

药方：降低顺周期性13

改革：待完成事业的主要领域14

结论15

第二章 回顾过去一年：从急救室到重症护理16

经济复苏仍不确定16

市场反弹16

经济复苏不均17

财政赤字迅速增加提高了对主权风险的担忧19

各国仍执行高度宽松的货币政策20

脆弱的银行22

住户负债水平：现在情况如何？24

专栏：危机后的信贷动态：历史记录25

总结27

第三章 低利率：风险是否超过回报？28

低利率的国内负面影响29

可计量的与可感知的风险的下降29

追逐收益30

利率风险31

资产负债表调整的延迟31

瘫痪的货币市场32

低利率的国际负面影响33

总结36

第四章 危机后新兴市场经济体的政策挑战37

外部失衡和资本流动：不健康的趋势继续？38

政策选择39

外汇干预——问题的一部分，还是解决方法的一部分？40

资本管制和审慎性政策起作用？42

美元作为国际货币的前景43

总结44

专栏：危机关于美元国际地位的经验45

第五章 工业国家财政可持续性：风险和挑战47

公共债务的演变和近期展望48

专栏：新兴市场经济体的财政展望51

公共债务的长期展望51

高额债务的后果53

主权违约风险53

宏观经济后果54

对中央银行的挑战55

解决财政失衡55

总结58

第六章 金融部门的未来59

在更广泛经济背景下的金融部门59

相对业绩59

相对规模60

国际银行业的增长61

近期的金融部门63

向新经营模式的转变65

推动转变的因素65

改善融资和流动性管理66

提高资本：能否实现抗风险和利润率之间的平衡？67

专栏：一家代表性银行持有资本与利润率之间的关系69

总结70

第七章 宏观审慎政策与应对顺周期性72

专栏：什么是宏观审慎工具？73

宏观审慎框架的基本要素73

定义明确的和切实可行的目标73

操作战略76

行业特征78

治理79

具体国情和国际层面79

对货币政策的影响80

总结81

国际清算银行：职责、业务活动、治理和财务结果89

国际清算银行成员中央银行112

国际清算银行董事会113

财务报表121

审计报告177

五年总结图178

图17

2.1 资产价格17

2.2 经济复苏18

2.3 政府债务、赤字以及主权信用溢价19

2.4 中央银行资产负债21

2.5 银行健康状况指标23

2.6 银行的融资压力24

2.7 信贷增长和借贷标准26

2.8 住户和政府负债26

3.1 名义和实际政策利率28

3.2 追逐收益的指标30

3.3 货币市场活动的指标33

3.4 初级产品出口国和新兴市场34

3.5 货币政策响应35

3.6 利差转移风险比率35

4.1 新兴市场经济体国际金融指标37

4.2 促进资本流入新兴市场经济体的因素39

4.3 外汇储备40

4.4 外汇储备、货币和信贷41

5.1 政府债务和财政平衡47

5.2 政府债务48

5.3 人口老龄化的未来影响50

5.4 公共债务总额预测52

5.5 政府债务结构54

5.6 通胀预期56

6.1 金融股的相对业绩61

6.2 在极端市场环境下的金融股61

6.3 金融部门的规模62

6.4 国际银行业的规模62

6.5 银行债券的期限结构63

6.6 危机前后的银行部门64

6.7 预计金融部门的信用风险65

6.8 国际银行业的分散化67

6.9 银行对外部债务的融资68

6.10 40家大型银行在危机前的特征和在危机期间的表现68

7.1 基于信贷缺口的资本缓冲的积累和释放80

表10

1.1 金融体系改革取得的进展10

2.1 主要银行盈利状况22

5.1 若干发达经济体财政状况和前景49

5.2 大规模财政调整的成功范例57

6.1 利润率和杠杆率60

7.1 减少决策过程产生的顺周期性的措施74

7.2 直接抑制金融机构活动的审慎工具75

7.3 正在使用或建议使用的逆周期审慎工具76

7.4 应对房地产市场发展的相机审慎干预措施举例78